El fraude con criptomonedas aumenta un 45% en 2023 y el FBI informa de pérdidas por 5.600 millones de dólares

• El fraude criptográfico aumentó un 45% en 2023, lo que resultó en más de $5.6 mil millones en pérdidas.
• En agosto se perdieron 313,86 millones de dólares en hackeos de criptomonedas, principalmente debido a ataques de phishing.

El rápido ascenso de las criptomonedas ha conllevado promesas y peligros.

Según un informe reciente del FBI de EE. UU. del 9 de septiembre, los fraudes y estafas de criptomonedas aumentaron un 45% en 2023 en comparación con el año anterior, lo que resultó en pérdidas superiores a los 5.600 millones de dólares.

Fuente: ic3.gov

Los estafadores han aprovechado cada vez más la naturaleza rápida e irreversible de las transacciones digitales para su beneficio.

Aumento de la adopción de criptomonedas

El sector de las criptomonedas ha experimentado un crecimiento fenomenal en 2024, impulsado en gran medida por el aumento de los fondos cotizados en bolsa (ETF).

El ciclo electoral estadounidense de este año también ha contado con una participación significativa del espacio criptográfico.

Una encuesta reciente realizada por Harris Poll en nombre de Grayscale reveló que casi un tercio de los votantes (32%) ahora están más abiertos a aprender o invertir en criptomonedas.

Sin embargo, este crecimiento no ha estado exento de inconvenientes.

Los ejecutivos opinan…

Según un nuevo informe del Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI, la creciente adopción de criptomonedas también ha provocado un aumento de la actividad delictiva, ya que los activos digitales son utilizados con mayor frecuencia por actores maliciosos. 

Fuente: ic3.gov

Al comentar lo mismo, el FBI dijo: 

“Si bien las transacciones de criptomonedas se registran en cadenas de bloques disponibles públicamente, lo que permite a las autoridades rastrear fácilmente los fondos, a menudo el dinero se transfiere rápidamente al extranjero, donde los funcionarios estadounidenses pueden encontrar obstáculos como leyes laxas contra el lavado de dinero en ciertas jurisdicciones”. 

Además, según el informe, India ocupó el quinto lugar a nivel mundial en cuanto a quejas relacionadas con criptomonedas, con 840 casos y pérdidas por un total de $ 44.054.244.

Fuente: ic3.gov

Curiosamente, los centros de llamadas y las estafas de suplantación de identidad del gobierno contribuyeron a alrededor del 10% de esas pérdidas.

El informe destacó que las personas mayores de 60 años eran particularmente vulnerables, y que las pérdidas de este grupo demográfico ascendían a más de 1.600 millones de dólares.

Fuente: ic3.gov

Esto pone de relieve cómo los estafadores explotan los activos digitales y se aprovechan de inversores desprevenidos. 

¿Y qué más?

El FBI añadió además: 

“Dado que las criptomonedas eliminan la necesidad de intermediarios financieros para validar y facilitar las transacciones, los delincuentes pueden explotar estas características para respaldar actividades ilícitas como robos, fraudes y lavado de dinero”. 

Para ofrecer una solución al problema, el director del FBI, Christopher Wray, señaló: 

 “La mejor manera de ayudar a detener estos delitos es que las personas los denuncien a través de ic3.gov, incluso si no sufrieron pérdidas económicas. La información nos permite estar al tanto de los esquemas emergentes y del uso que hacen los delincuentes de las últimas tecnologías, de modo que podamos mantener informado al público estadounidense y perseguir a quienes cometen estos delitos”. 

Dicho esto, la firma de seguridad Blockchain Peckshield también informó que el mercado de criptomonedas experimentó más de 10 ataques importantes en agosto , lo que resultó en pérdidas por valor de $ 313,86 millones.

De hecho, la mayoría de estas pérdidas se debieron a ataques de phishing, específicamente transferencias no autorizadas que involucraban Bitcoin (BTC) y la moneda estable descentralizada Dai (DAI).  

“Los dos ataques más grandes, ambos con transferencias no autorizadas (#Phishing), representaron el 93,5% del total de los fondos robados, que ascienden a 293,4 millones de dólares”.

A la luz de estos acontecimientos, la pregunta urgente sigue siendo: ¿el aumento del fraude y la piratería de criptomonedas impulsará la implementación de reformas de seguridad urgentes y regulaciones más estrictas?

Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.