¿Qué significa el umbral de la regla de viaje enmendada de FinCEN para las cripto?

La Red de Ejecución de Delitos Financieros de los Estados Unidos publicó un cambio de regla propuesto en octubre que redujo el umbral para el intercambio y retención de información de la Regla de viaje de $ 3,000 a $ 250 para todos los pagos transfronterizos que involucren a instituciones financieras estadounidenses.

¿Cuáles son las implicaciones de tal cambio de reglas? Bueno, al menos, tal como está, la nueva regla propuesta definitivamente se aplicará a las monedas virtuales convertibles (CVC). Lo mismo fue mencionado por CipherTrace en su último blog.

Fuente: CipherTrace

Según CipherTrace, multiplicaría el número de activadores de reglas de viaje calificados por al menos 2,5 veces y, como resultado, se podrían activar más de 1 millón de eventos de reglas de viaje para los VASP de EE. UU. Eso no es todo, ya que un aumento en el volumen y la complejidad también estimulará significativamente los costos de cumplimiento de VASP.

Tocado por Meltem Demirors, Director de Estrategia de CoinShares, otra implicación de la enmienda de la regla de viajes es que requeriría que los bancos y las instituciones financieras no bancarias verifiquen la identidad de sus clientes, las partes originales y los beneficiarios de las transferencias por encima de este monto y transmitan esta información a las contrapartes relevantes. .

Los efectos de esto parecen centrarse en general en los pagos transfronterizos, donde el umbral más bajo haría que los pagos transfronterizos representen el 83% de Regla de viaje desencadenantes.

Sin embargo, desde el punto de vista del cumplimiento, todavía es difícil definir los "pagos transfronterizos" en el mundo de los activos virtuales, ya que la mayoría de los VASP están registrados en múltiples jurisdicciones en todo el mundo.

Aparentemente es por esta razón que la GAFI, en su guía de activos virtuales, decidió,

"Los países deben tratar todas las transferencias de VA como transferencias electrónicas transfronterizas, de acuerdo con la Nota Interpretativa de la Recomendación 16 (INR. 16), en lugar de las transferencias electrónicas nacionales, según la naturaleza transfronteriza de las actividades de VA y las operaciones de VASP".

Con tal cambio de regla propuesto, la FinCEN ha indicado que se toma las criptomonedas muy en serio y que las mismas reglas AML que se aplican a las monedas fiduciarias se aplicarán a las criptomonedas en el futuro.

Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.