Por qué la regla propuesta por FinCEN es 'horrible' para el ecosistema criptográfico

La regla FinCEN propuesta, largamente esperada, que extendería las regulaciones AML a las billeteras sin custodia, finalmente se emitió, poniendo fin a muchas especulaciones sobre lo que implicaría la regla y creando un malestar significativo entre la criptocomunidad.

los propuesto La regla requerirá que los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP), como las casas de cambio y los custodios, registren el nombre físico y la dirección del propietario de la billetera para cualquier depósito y retiro que supere los $ 3,000.

También requerirá que los VASP revelen cualquier retiro y depósito que supere los $ 10,000 a FinCEN en forma de un informe completo de transacciones monetarias.

Las reacciones al mismo fueron rápidas y furiosas. Según Jake Chervinsky, consejero general de Compound, esta es una "regla terrible". Chervinsky dijo que la regla propuesta no solo no logra sus objetivos declarados de combatir la actividad ilícita, sino que también infringe los derechos de privacidad financiera de los ciudadanos estadounidenses.

6 / Pero sigue siendo una regla terrible. Te daré tres razones. (Hay mas.)

Primero, no hace nada para lograr sus objetivos declarados. Incluso si la actividad ilícita fuera un problema importante (no lo es), esto no detendrá el flujo de fondos a los malos actores ni ayudará a las fuerzas del orden público a hacer su trabajo.

– Jake Chervinsky (@jchervinsky) 19 de diciembre de 2020

La ambigüedad general de la regla es de particular preocupación, ya que no está claro cómo llegaría exactamente un VASP a obtener los nombres y direcciones físicas de los propietarios de billeteras sin custodia. También es difícil para una persona demostrar que "posee" una clave privada.

El riesgo aquí es que cuando las instituciones no saben cómo cumplir, tienden a eliminar el riesgo al prohibir por completo la actividad incierta. Si esto sucede, entonces puede haber una disminución en el número de VASP operativos y la industria misma puede verse significativamente afectada por los mismos, sostuvo Chervinsky.

Naturalmente, esta regla propuesta se cumplió con una gran cantidad de hacer retroceder de varios actores de la industria. Según se informa, la Blockchain Association está evaluando los motivos para impugnar la regla en virtud de la Ley de Procedimientos Administrativos (APA), contratando a un Socio del bufete de abogados Kirkland & Ellis para tal fin.

De hecho, esta regla también representa una amenaza considerable para la adopción de criptografía. A medida que las personas comienzan a proteger su propia privacidad, pueden suceder algunas cosas, una de las cuales es que las personas dejen de usar los servicios existentes y, como resultado de esto, el crecimiento general del negocio se ahoga.

Otra posibilidad que surge cuando las personas se toman el asunto de proteger su privacidad en sus propias manos es que comienzan a ejecutar sus propios nodos y a tener sus propias claves. Esto, por supuesto, requerirá que los participantes del mercado tengan un cierto grado de conocimiento, un requisito que puede restringir a los nuevos participantes en la industria.

Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.