¿Por qué TSB del Reino Unido planea impedir que los clientes envíen dinero a Binance y Kraken?

Usando "seguridad y exposición al fraude" como argumentos clave, este banco en el Reino Unido ahora está dificultando que sus clientes participen en transacciones relacionadas con las criptomonedas. En lo que es el último desarrollo, el banco TSB del Reino Unido está configurado para prohibir a sus clientes comprar criptomonedas utilizando fondos administrados por el banco.

Según los informes, TSB está preocupado por una tasa de fraude "excesivamente alta" relacionada con los intercambios de cifrado que operan en su país. De hecho, The Sunday Times informó,

"A más de cinco millones de clientes bancarios británicos se les prohibirá comprar criptomonedas en unos días en medio de preocupaciones de que las plataformas comerciales estén plagadas de estafadores".

Según los informes, TSB se está preparando para "bloquear" el camino que utilizan sus clientes para enviar dinero a intercambios de cifrado como Binance y Kraken porque cree que a los estafadores se les permite configurar billeteras electrónicas y "robar" el dinero de las personas debido a la seguridad "débil". cheques.

"849 ahorradores de TSB informaron haber perdido dinero a manos de estafadores con Binance entre el 15 de marzo y el 15 de abril".

Cabe señalar que los reguladores del Reino Unido, incluida la FCA, tienen una y otra vez prevenido inversores contra riesgos y estafas relacionados con las criptomonedas. De hecho, la cantidad de estafas de inversión en el Reino Unido ha aumentado en los últimos meses.

Según The Times, los bancos creen que los estafadores, en forma de asesores de inversiones, persuaden a las víctimas para que revelen los detalles de su tarjeta de débito para acreditar sus cuentas de Binance (de los estafadores). Es un hecho conocido que el dinero se puede convertir en criptomonedas en segundos, y eso hace que sea casi imposible para los bancos rastrear a los perpetradores. El informe del Times afirmó:

"El problema es difícil para TSB, que ha prometido reembolsar a los clientes que han sido defraudados".

Ashley Hart, jefa de fraude en TSB, dijo:

"Hemos visto un aumento dramático en el fraude ya que los intercambios de criptomonedas están plagados de estafadores, que roban grandes sumas mientras capitalizan el creciente interés en este tipo de inversión".

Esté más atento cuando se trata de asesores de inversiones en cripto. Si recibe una llamada, un correo electrónico o un mensaje de texto de uno, tírelo, es una estafa. Nunca se involucre con un contacto inesperado. Saber más: https://t.co/jfNPCdlkzJ #ThinkTwiceThinkFraud pic.twitter.com/A835A7qJy5

– TSB (@TSB) 15 de junio de 2021

Sin embargo, Binance siempre ha sostenido que se toma "muy en serio" su responsabilidad de proteger a los usuarios de las estafas. De hecho, el jefe global de cumplimiento de Kraken, Steven Christie, continuó argumentando algo similar sin mencionar explícitamente a TSB. Él dijo,

“Negamos categóricamente la acusación de que Kraken no responde a las llamadas de asistencia sobre incidentes de fraude. Kraken respondió a más de 1,000 solicitudes diferentes de las agencias de aplicación de la ley solo en 2020. Kraken opera en total cumplimiento con las agencias de aplicación de la ley ".

Según las estadísticas, la cantidad de personas que poseen criptomonedas en el Reino Unido ha experimentado una pico de 1,9 millones el año pasado a más de 2,3 millones este año. Sin embargo, un número sustancial de tenedores aún no comprende completamente la clase de activos y eso, según la FCA, representa un riesgo sustancial para los consumidores.

Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.