Coinbase pagará una multa a los reguladores de Nueva York por controles KYC inadecuados

• El criptointercambio estadounidense Coinbase tendrá que invertir USD 100 millones en su acuerdo con el regulador de Nueva York
• El intercambio de criptomonedas tendrá que pagar una multa de $50 millones al Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York
• También se requiere invertir otros $ 50 millones en la actualización de su programa de cumplimiento.

Coinbase, un intercambio de criptomonedas con sede en EE. UU., pagará una multa a los reguladores de Nueva York. El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York detuvo a la empresa por permitir que los clientes abrieran una cuenta en la plataforma sin las verificaciones de antecedentes adecuadas. Esto fue en violación de las leyes contra el lavado de dinero de la región, según Los Tiempos de la Ciudad Nueva York.

Como resultado, el intercambio de criptomonedas tendrá que pagar una multa de $50 millones e invertir otros $50 millones para mejorar su programa de cumplimiento. Este programa trabaja para evitar que los traficantes de drogas y otros delincuentes creen una cuenta en la plataforma criptográfica.

Coinbase se queda corto desde 2018

En particular, este problema salió a la luz en 2020 durante uno de los exámenes de cumplimiento, como parte de la BitLicense emitido por el regulador de Nueva York. El intercambio criptográfico fue otorgado esta licencia en 2017, lo que le permite prestar servicios de moneda digital en la zona.

Durante la verificación, se descubrió que el intercambio se estaba quedando corto en su cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) desde 2018. Coinbase no estaba haciendo un seguimiento de las actividades sospechosas detectadas por sus sistemas internos y no estaba haciendo una investigación exhaustiva sobre las actividades sospechosas. cuentas

El intercambio contrató a un consultor independiente para resolver el problema, sin embargo, fue en vano. Y, el regulador de Nueva York abrió una investigación anterior en 2021. Luego de esto, el regulador declaró que el intercambio tenía 100,000 alertas sobre transacciones sospechosas que no fueron investigadas adecuadamente. El intercambio estadounidense también tenía los controles más básicos de Conozca a su cliente (KYC). Y trató este paso como un «simple ejercicio de marcar la casilla», según el regulador.

La superintendente de servicios financieros del estado de Nueva York, Adrienne A. Harris, declaró que el programa de cumplimiento de la bolsa se retrasó frente a su fuerte crecimiento. ella comentó,

“Encontramos fallas que realmente justificaron la implementación de un monitor independiente en lugar de esperar un acuerdo (…) Hemos sido muy francos sobre las preocupaciones de financiamiento ilícito en el espacio. Es por eso que nuestro marco mantiene a las empresas criptográficas con el mismo estándar que a los bancos».

Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.