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‘El final de la estafa del banco’: por qué VC cree que Stablecoins obligará a los bancos a cambiar
Control de llave
¿Por qué la industria criptográfica confía en ganar contra los bancos?
Las recompensas de Stablecoin están ampliando la adopción, amenazando los depósitos de los bancos.
¿Cómo ha realizado la Ley Post-Genius de Stablecoin?
Se han agregado aproximadamente +$ 50B, aumentando el tamaño del mercado a más de $ 300B, gracias a las establo que pagan intereses.
La industria criptográfica no está retrocediendo de la lucha de recompensas multimillonarias de Stablecoin con bancos.
Recientemente, el CEO de Coinbase, Brian Armstrong golpeado El impulso agresivo de los grandes bancos para prohibir el interés de Stablecoin como un movimiento para «mantener el monopolio».
Instó a los jugadores tradicionales a desarrollar mejores soluciones para atraer clientes, en lugar de sofocar la competencia.
El problema ha resurgido a medida que el lobby bancario se dirige a la discusión de la Ley de Claridad en curso para prohibir el rendimiento de Stablecoin.
¿El final de la estafa de Banks?
Además de la voz criptográfica, Tushar Jain, socio gerente de VC Mulicoin Capital, dicho,
«El proyecto de ley genio es el comienzo del fin de la capacidad de los bancos para estafar a sus depositantes minoristas con un interés mínimo».
Jain señaló que los bancos se verán obligados a compartir más interés con los depositantes como más gigantes tecnológicos como Meta, Google y Apple comienzan a ofrecer sus establo.
Actualmente, la mayoría de los bancos ofrecen menos del 1% de interés para los depositantes bancarios estadounidenses. A la tasa actual de rendimiento de +5%, los bancos mantienen la mayoría de los intereses acumulados de las facturas del Tesoro.
Suponiendo que un banco asigna $ 100B de depósitos de clientes a T-Bills durante tres meses, eso sería de $ 5.3 mil millones anualmente con el rendimiento actual del 5,3% T-facturación. Sin embargo, los usuarios obtendrán alrededor de 0.4 mil millones como recompensas.
Los bancos mantienen casi todo y permiten a los usuarios compartir las migas de pan.
De hecho, este es exactamente el modelo USDT de Tether en los mercados emergentes; Mantener los miles de millones mientras ayudan a los usuarios a evitar la inflación y la devaluación de las monedas locales.
Stablecoin Gearing para una victoria
Por el contrario, algunos emisores de stablecoin ofrecen más de 4% de recompensas para depósitos, que se comparten diariamente o mensualmente con los titulares.
De hecho, desde la aprobación de la Ley Genius en julio, Stablecoins con recompensas ha registrado un crecimiento explosivo.
Solo en el último mes, Pyusd de PayPal ha visto un crecimiento del 117% en la oferta a $ 2.5B. Para perspectiva, en julio, el suministro fue de aproximadamente $ 800 millones, lo que implica un crecimiento de +200% o 3x en tres meses.
Pyusd ofrece a los titulares alrededor del 4% en recompensas, pagaderos mensualmente. La mayoría de los stablecoins que ofrecen rendimiento, como el buidl de BlackRock y Ethena’s [ENA] USDE también registró un crecimiento de dos dígitos en el último mes.
Esto subrayó el apetito por Stablecoin Rewards.
Ahora, el sector general de stablecoin tiene superado $ 300 mil millones por primera vez en la historia, agregando más de $ 52B desde julio.
Más allá de las recompensas, Arthur Cheong de Defiance Capital cree El límite de transferencia del banco de Singapur también podría impulsar la adopción de Stablecoin.
Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.
