Evaluación de la represión propuesta por la UE sobre el comercio de criptomonedas entre monederos sin custodia

El Comité de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo está programado para celebrar una sesión el 31 de marzo de 2022. Se encamina a poner regulador cláusulas sobre el comercio de criptomonedas con monederos sin custodia. Esta prohibición sería una iniciativa encaminada a frenar el blanqueo de capitales.

Un extracto de la propuesta decía lo siguiente:

«El paquete AML de la Comisión de la UE incluye una revisión del Reglamento de transferencia de fondos (TFR) que ampliará la obligación de las instituciones financieras de acompañar las transferencias de fondos con información sobre el pagador y el beneficiario de los criptoactivos».

¿Quién encabeza la iniciativa?

Ernest Urtasun y Assita Kano encabezan el proyecto y buscan obtener los votos antes de las votaciones. La iniciativa sería un ataque directo a la privacidad del comercio de criptomonedas. Esta regulación pondría en riesgo más carteras de autocustodia e iría en contra de la idea de tales billeteras.

El cripto-defensor Patrick Hansen planteó estos temas en su feed de Twitter. Emitió algunas “banderas rojas” en la propuesta que debería ser abordada por la UE. En sus palabras,

“A diferencia de la propuesta inicial que solo requería recopilar (no verificar) datos personales de las transferencias realizadas desde/hacia una billetera no alojada, el borrador ahora requiere “verificar la precisión de la información con respecto al originador o beneficiario detrás de la ONU”. -billetera alojada.”

“Por cada criptotransferencia desde una billetera no alojada de más de 1000 EUR, las empresas están obligadas a informar a las “autoridades ALD competentes”. Para todas estas transacciones, incluso si no hay indicios/sospecha de lavado de dinero. Esta es una violación absoluta de los derechos de privacidad”.

Los intercambios de cifrado han demostrado ser inseguros en los últimos meses y aún no se han abordado las deficiencias masivas. Por lo tanto, la perspectiva de tener la custodia propia parece plausible. Sin embargo, el resultado se anticipará ampliamente en toda la comunidad criptográfica.

Gran Bretaña también hará cumplir la extorsión criptográfica

El gobierno del Reino Unido está buscando implementar más regulaciones para las monedas estables en el país. Si bien las monedas estables han aumentado rápidamente en los últimos años, existen sospechas de lavado de dinero y otras actividades ilícitas. Se espera que la nueva ley sea «amigable» con Bitcoin, pero puede perjudicar el repunte de las monedas estables en el país.

De acuerdo a CNBC Fuentes, los funcionarios del Tesoro han mostrado su voluntad de comprender las complejidades del mercado criptográfico y las llamadas monedas estables, activos digitales que derivan su valor de las monedas existentes como el dólar estadounidense.

Las autoridades también han dado como fecha límite el 31 de marzo a las empresas del criptomercado. Las empresas podrían verse obligadas a cerrar operaciones en el Reino Unido si no cumplen con los estatutos de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). Más del 80% de las empresas evaluadas se han retirado o han sido rechazadas. La FCA, dijo además, que un «alto número» de criptoempresas no cumple con los estándares contra el lavado de dinero, según CNBC

Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.