India: Gob. para apuntar a fondos de cheques, esquemas de criptoinversión similares a MLM

IndiaEl sector criptográfico ha sido objeto de un gran escrutinio regulatorio recientemente. En un movimiento muy necesario, los perros guardianes ahora están apuntando a esquemas criptográficos indirectos. Según local informes, India está preparada para marcar varios fondos de inversión en criptomonedas lanzados por individuos e intercambios de criptomonedas.

Esto incluirá fondos de cheques, esquemas de marketing multinivel (MLM) y planes de inversión sistemática (SIP) en el sector de activos digitales.

¿Son frecuentes las estafas?

Bueno, para buscar un ejemplo, no debe olvidarse que la estafa de OneCoin de alto perfil fue un esquema de MLM. Del mismo modo, en India, han surgido varias estafas a raíz del creciente interés en el sector de las criptomonedas.

Tomemos, por ejemplo, la Morris Coin estafa que se comercializó como una oportunidad de inversión. En particular, un esquema piramidal defraudado alrededor 8000 inversores. De hecho, el fraude de extorsión de Bitconnect también se dirigió a entusiastas en muchas partes de la India.

Teniendo estos casos en mente, los reguladores ahora han expresado su preocupación ante un parlamentario. panel. Principalmente, para la protección de los inversores, especialmente en las pequeñas ciudades de la India. En consecuencia, el Banco de la Reserva de la India (RBI) y la Junta de Bolsa y Valores de la India (SEBI) han pedido un marco regulatorio. Esto, con el fin de luchar contra las estafas prevalecientes de fondos de cheques. Sobre todo porque esta reserva de dinero ahora ha incorporado criptomonedas.

Además, los fondos Chit son instrumentos financieros populares en muchos países asiáticos. Además, actúan como una herramienta rotativa tanto para préstamos como para inversiones. Según un informe de Economic Times, una fuente comentó,

“Se observa que algunos individuos van a pueblos pequeños y recaudan dinero de personas, principalmente en efectivo, con la promesa de grandes retornos en criptomonedas. Esto es exactamente como los fondos de cheques, pero sin ningún marco ni reglamentación «.

Aparte de eso, el banco central también ha sido notando el riesgo sistémico de que los indios acepten criptopagos por servicios de exportación.

Siddharth Sogani de CREBACO también se acercó al tema, declarando,

«Hay una estafa cada semana en la India en la que los estafadores intentan realizar un plan de inversión colectiva o de marketing multinivel, que promete retornos astronómicos a las personas».

Factura de criptomonedas 2021

Para contrarrestar todas estas preocupaciones, la sesión en curso del Parlamento podría ver un proyecto de ley de cifrado reelaborado. Está esperado poco después de la aprobación del Gabinete. Mientras tanto, la industria también se está dando cuenta de cuáles podrían ser los beneficios de un cripto-sector regulado en India.

Recientemente, el cofundador de Infosys, Nandan Nilekani, opinó que los criptoactivos se pueden utilizar para una mayor inclusión financiera. Él dijo,

“Existe un papel para las criptomonedas como activos, pero obviamente tendrán que seguir todas las leyes y asegurarse de que no se convierta en una puerta trasera para el lavado de dinero … tienen que usar eso [as] un punto de entrada para atraer a muchos jóvenes a los mercados financieros «.

Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.