¿La extralimitación regulatoria es un problema para las criptomonedas como Bitcoin?

Ha habido mucha discusión sobre la regulación en el espacio criptográfico, y quizás más ahora que nunca. Esto también ha llevado a países de todo el mundo a comenzar a comprender y regular mejor esta industria emergente de activos digitales.

Suiza, en particular, ha implementado la regla suiza que establece que las instituciones financieras están obligadas no solo a recopilar información sobre las transacciones entre clientes, sino también a las transacciones de los clientes con carteras auto alojadas.

Esencialmente, para que una institución financiera permita retiros o depósitos de criptomonedas hacia o desde una billetera auto alojada, la institución debe verificar el beneficiario real de la billetera auto alojada.

20 / Me temo que nos dirigimos a un mundo en el que retirar las criptomonedas de los intercambios a la auto-custodia está restringido como un medio para atacar la privacidad.

Tendríamos dos criptomercados separados: uno de monedas de custodia "limpias" y otro de monedas de auto soberanía "sucias", sin puente entre ellos.

– Jake Chervinsky (@jchervinsky) 12 de octubre de 2020

Jake Chervinsky, consejero general de Compound Labs, en el episodio reciente de The Unchained podcast, expresó su preocupación por la capacidad de las instituciones financieras para cumplir con la implementación de estas regulaciones.

Por ejemplo, si un cliente de una de esas instituciones financieras desea enviar bitcoins desde su cuenta en un intercambio a su billetera de hardware Ledger, ahora implica demostrarle al intercambio que es el propietario de la billetera de hardware Ledger que desea. retirar esos activos también.

Esto es realmente difícil de probar, lo que resulta en un estándar legal que es complejo y difícil de cumplir.

Como resultado, las instituciones financieras suizas simplemente se han negado a permitir cualquier transacción con billeteras auto alojadas porque es demasiado complicado averiguar cómo cumplir con esa regla.

Esto ha llevado a un mercado algo bifurcado en Suiza, donde algunas criptomonedas están en bolsas y con custodios en una institución financiera regulada, mientras que la otra mitad está en el mundo autohospedado con auto custodia.

Kristin Smith, directora ejecutiva de la Blockchain Association, cree que esta regulación puede tener un efecto dominó en todo el mundo, afirmando:

“Me preocupa que cuando una nación hace algo, otros países miren a su alrededor y digan, oh, están siendo más duros con las finanzas ilícitas que nosotros, y hay una especie de carrera para asegurarse de que las regulaciones sean lo suficientemente fuertes y cumpliendo con los estándares más estrictos ".

Esto puede que ya esté sucediendo, como es el caso de la reciente regulación regulatoria del Banco Central Holandés (DCB). moverse, que esencialmente ha obligado a Bitcoinic, la primera empresa holandesa de Bitcoin y hogar del único Crypto Exchange con sede en los Países Bajos a emitir un darse cuenta a sus clientes sobre los requisitos de verificación adicionales que ahora serían necesarios para comprar Bitcoin.

Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.