La multa AML de MLN de $ 504 de OKX: ¿hay un cambio en la regulación criptográfica de EE. UU.?

• OKX multó a $ 504 millones por violar las leyes anti-lavado de dinero estadounidenses.
• La SEC eliminó los casos contra Robinhood y Opensea, lo que indica un enfoque en entidades extranjeras que no cumplen con las empresas nacionales que siguen las reglas de los Estados Unidos.

El intercambio de criptomonedas con sede en Seychelles OKX se declaró culpable de violar las leyes de anti-lavado de dinero (AML) y ha acordado pagar más de $ 504 millones en multas.

El acuerdo incluye $ 420.3 millones en decomiso criminal y una multa criminal de $ 84.4 millones después de años de operaciones ilegales dirigidas a clientes estadounidenses sin el registro regulatorio adecuado.

Un patrón de siete años de actividad ilícita

Según el abogado estadounidense Matthew Podolsky, las violaciones de OKX abarcado Durante siete años, facilitando más de $ 5 mil millones en transacciones sospechosas vinculadas a los ingresos penales.

Hizo hincapié en la gravedad de los delitos, señalando que la compañía había violado a sabiendas las leyes de AML y no implementó salvaguardas diseñadas para prevenir el abuso penal del sistema financiero.

«La declaración de culpabilidad y las sanciones de hoy enfatizan que habrá consecuencias para las instituciones financieras que se aprovechen de los mercados estadounidenses pero violen la ley al permitir que continúe la actividad criminal».

El FBI también jugó un papel crucial en la investigación.

El subdirector James E. Dennehy enfatizó la gravedad de la mala conducta de OKX, declarando,

«Durante años, OKX violó flagrantemente la ley estadounidense, buscando activamente clientes en los Estados Unidos, incluido aquí en Nueva York, e incluso llegó a aconsejar a las personas que proporcionen información falsa para eludir los procedimientos necesarios».

Cómo OKX eludió las regulaciones estadounidenses

A pesar de tener una política oficial que prohíbe a los usuarios con sede en EE. UU., OKX buscó encubiertos a los clientes minoristas e institucionales.

Desde 2018 hasta principios de 2024, los clientes estadounidenses generaron más de $ 1 billón en transacciones a través de OKX, contribuyendo con cientos de millones en tarifas comerciales.

La evidencia presentada en el tribunal reveló que los empleados de OKX aconsejaron a los clientes estadounidenses sobre cómo evitar los controles reglamentarios. En un caso de abril de 2023, un empleado de OKX le dijo a un potencial usuario estadounidense,

“Sé que estás en los Estados Unidos, pero podrías poner un país al azar y debería pasar. Solo necesita poner el nombre, la nacionalidad y el número de identificación. Podrías poner Emiratos Árabes Unidos y números aleatorios para el número de identificación «.

Incluso después de implementar un proceso de conocer su cliente (KYC), OKX continuó permitiendo las operaciones sin verificar las identidades, lo que permite a los usuarios evitar controles a través de VPN y «corredores de no divulgación».

La respuesta de OKX y los esfuerzos futuros de cumplimiento

En un público declaraciónLa empresa matriz de OKX, Aux Cayes Fintech Co. Ltd., reconoció las «brechas de cumplimiento heredadas», pero enfatizó que el número de usuarios estadounidenses afectados compensó una pequeña fracción de su base de clientes globales.

La compañía declaró,

«No hubo acusaciones de daño al cliente, ni cargos contra ningún empleado de la compañía y ningún monitor designado por el gobierno como parte del acuerdo».

Cambios en la regulación?

El caso de OKX se produce en medio de una ola de acciones regulatorias destinadas a endurecer el control sobre las plataformas de criptomonedas.

A los pocos días del acuerdo de OKX, otras dos investigaciones de cripto de alto perfil concluyeron con resultados marcadamente diferentes: las preguntas sobre si los reguladores estadounidenses están cambiando su enfoque.

Robinhood Crypto anunciado que la SEC había cerrado su investigación sin acción de cumplimiento. Dan Gallagher, director legal de Robinhood, dio la bienvenida a la decisión, declarando,

«Aplaudimos la decisión del personal de cerrar esta investigación sin acción».

En una línea similar, la SEC también lanzó su investigación sobre Opensea, un importante mercado NFT. El CEO de la plataforma, Devin Finzer, descrito El cierre como victoria para los creadores de activos digitales.

El momento de estos casos sugiere un posible cambio en la estrategia regulatoria de la SEC.

Si bien Robinhood y Opensea surgieron ileso, la postura agresiva contra OKX podría indicar que las autoridades estadounidenses se están centrando en plataformas extranjeras no conformes con una base sustancial de usuarios de los Estados Unidos.

Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.