Los delincuentes financieros siguen prefiriendo el fiat a las criptomonedas: informe del Tesoro de EE. UU.

El Departamento del Tesoro de EE. UU. reveló en un informe reciente que las monedas fiduciarias siguen siendo el medio preferido para orquestar delitos financieros, muy por encima de la popularidad de las criptomonedas.

El informe trienal, titulado ‘Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero‘, discutió extensamente el papel de las criptomonedas en el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación.

El Tesoro de EE. UU. remarcó que ha habido un aumento en la cantidad de usuarios y la capitalización de mercado de los activos virtuales desde el informe de evaluación de riesgos anterior publicado en 2018. Señaló que aunque los activos virtuales siguen siendo un canal no convencional para realizar transacciones financieras ilícitas, están surgiendo casos de criptomonedas explotadas para tráfico de drogas, fraude, ataques de ransomware y evasión de sanciones.

El informe decía:

“Los organismos encargados de hacer cumplir la ley de EE. UU. han detectado un aumento en el uso de activos virtuales para pagar drogas en línea215 o para lavar las ganancias del narcotráfico, el fraude y el ciberdelito, incluidos los ataques de ransomware (consulte las secciones anteriores sobre amenazas), así como otros delitos actividad, incluida la evasión de sanciones”.

Además, el informe también destacó los riesgos de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que no están bajo la jurisdicción regulatoria de los Estados Unidos. Señaló que los actores fraudulentos pueden usar los servicios de VASP de países y regiones que no tienen suficientes programas ALD para contrarrestar el lavado de dinero y el financiamiento ilícito.

“La regulación y la supervisión desiguales y, a menudo, inadecuadas a nivel internacional permiten que los VASP y los actores cibernéticos ilícitos se involucren en el arbitraje regulatorio y expongan el sistema financiero de EE. UU. al riesgo de jurisdicciones donde los estándares regulatorios y la aplicación son menos sólidos”, señaló el Tesoro.

El Departamento del Tesoro también mencionó el uso de criptomonedas para evadir sanciones, una actividad que ha asociado varias veces con Rusia. El 12 de marzo, la FinCEN del departamento publicó medidas para evitar que Rusia eluda las sanciones en medio de la guerra en curso entre Ucrania y Rusia.

Si bien las pautas reconocieron que ha habido poca evidencia de que Rusia usará criptomonedas, sin embargo, advirtió a los bancos y otras firmas financieras que aumenten su supervisión sobre las transacciones relacionadas con las «monedas virtuales convertibles».

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