Más allá de Bitcoin y altcoins, de esto se trata invertir en criptomonedas

Cuando se trata de cripto, todo el mundo lo sabe Bitcoin. De hecho, Bitcoin es mucho más conocido que la propia palabra «criptomoneda». Desde sus inicios, el concepto de sistema financiero descentralizado ha tomado a todos por sorpresa. Y ver cómo se convierte en lo que es hoy no es más que una instancia única en un siglo.

Sin embargo, a medida que crecía la comprensión de las criptomonedas y la participación, comenzaron a aparecer cientos y miles de nuevas criptomonedas. Algunos de ellos fracasaron desastrosamente, mientras que muchos otros lograron convertirse en algunos de los activos digitales más importantes de la actualidad. Naturalmente, la gente se apresuró a invertir en estos activos digitales y pronto, surgió un nuevo tipo de vehículo de inversión.

Pero, siempre existen estas pocas preguntas que la gente hace cada vez que surge el tema de las criptomonedas: ¿es eso? ¿Bitcoin y algunas altcoins son mis únicas opciones para invertir? ¿DeFi realmente vale la pena, etc.?

Entonces, aquí responderé la pregunta de qué más y compartiré con ustedes las razones por las cuales Bitcoin y altcoins no son el final de la línea. En cambio, en realidad podrían ser el comienzo de un nuevo mundo de inversiones.

Las criptomonedas

Si vamos a hablar sobre dónde podría invertir, es importante evaluar cada tipo de activo criptográfico existente. Y para eso, obviamente, necesitamos analizar las monedas más altas. La razón por la que las personas se apresuran principalmente a invertir en criptomonedas se debe al ridículo ROI que ofrecen estos activos.

A lo largo del año, Bitcoin ha experimentado un aumento de precios de casi el 77%, con su ROI durante 1 año en alrededor del 161%, al momento de la publicación. La caída del mercado del 4 de diciembre definitivamente hizo que la moneda rey, así como otras monedas alternativas, cayeran considerablemente. De hecho, Bitcoin incluso tocó el nivel de $ 43k en su nivel más bajo.

Pero, si se pregunta por qué el ROI de BTC es tan bajo, es porque Bitcoin todavía tiene un precio alto de $ 51k. Su subida y bajada continúan manteniendo una estructura ajustada, una que mantiene la volatilidad relativamente mínima.

Por el contrario, las altcoins que no cuestan tanto se volvieron locos este año. Ethereum funcionó muy bien ya que su precio se disparó por 501,8% mientras que su ROI era del 620% en el momento de la publicación. Y, sin embargo, todavía no tiene nada en contra del mayor éxito de 2021: Solana.

SOL rompió el mercado este año después de que el precio de la altcoin experimentó un repunte del 13,292%, pasando de $ 1.5 hasta $ 201.

Aumento del año hasta la fecha de Solana | Fuente: TradingView – AMBCrypto

El ROI de la altcoin se encuentra en un asombroso 10,976%, lo que lo convierte en el activo más rentable del año.

Los gustos de Cardano y XRP tampoco decepcionaron, ya que las monedas subieron por 793% y 290%, respectivamente, y arrojaron una utilidad de 789% y 32,8%.

Comparación de RoI | Fuente: Coinmetrics – AMBCrypto

El boom de DeFi también jugó un papel importante en el auge de estas altcoins.

Sin embargo, estas criptomonedas también han sido objeto de críticas, más que la mayoría debido a la naturaleza volátil que empujó a muchas instituciones a tomar medidas drásticas contra ellas. La demanda en curso de la Comisión de Bolsa y Valores contra Ripple Labs es un excelente ejemplo.

Luego, estaba el tema del comercio de criptomonedas y la prohibición de la minería en China. Afectó gravemente a todo el mercado, y este último tardó semanas en recuperarse. Siguiendo lo mismo, estaba el FUD alrededor de la India. propuesto crypto-bill y lo que su contenido significaría para la fuerte criptocomunidad del país.

Pero esta volatilidad también preocupa a los inversores.

En una encuesta reciente de CoinShares, salió a la luz que el mayor problema que tienen los inversores es la volatilidad, más que la regulación y la accesibilidad.

Las mayores preocupaciones de inversión en criptomonedas de los inversores | Fuente: CoinShares

Además, la mayor parte de la inversión en criptomonedas todavía nace de la mentalidad de «hacerse rico rápidamente», en lugar de adoptar los casos de uso de la tecnología detrás de ella.

Esto ha llevado a la gente a buscar otras formas de criptoinversiones. Esto nos lleva a …

Las empresas basadas en cripto

Hay muchas empresas de blockchain que se adentran en la minería como fuente de ingresos, que también cotizan en las bolsas de valores tradicionales, pero siguen respaldadas por las criptomonedas. Algunos ejemplos bien conocidos de lo mismo son HIVE Blockchain Technologies Ltd., Galaxy Digital, Bitfarms, etc., que han estado extrayendo criptomonedas. En consecuencia, sus tickers han experimentado un crecimiento exitoso durante el año.

Sus aumentos están en línea con el crecimiento de la mayoría de las principales criptomonedas. HIVE ofrece un ROI de 1575%, BITF (Bitfarms) promete retornos por valor de 1,166% y GLXY de Galaxy Digital ofrece un retorno de 369% de su inversión.

HIVE Blockchain Technologies Ltd. RoI | Fuente: Blockchain

Además de las empresas ya establecidas, también ha habido casos de empresas basadas en criptografía que utilizan el método SPAC para planificar y recaudar inversiones y convertirse en empresas públicas.

Prime Blockchain, con más de 10,300 plataformas para minar BTC y 2600 plataformas para minar ETH, es un ejemplo reciente. Se fusionó con 10X Capital Venture, cuyo valor combinado se sitúa en casi 1.500 millones de dólares.

Sin embargo, la gente todavía quiere sentir el calor de las criptomonedas, pero con la seguridad de la ruta de inversión tradicional. Esto llevó a la demanda de …

Productos negociados en bolsa basados ​​en criptomonedas

También conocidos como ETP, estos incluyen ETF, ETN, etc. que han llamado la atención de los inversores a lo largo de los años. Este año, la demanda de ETF ha sido absolutamente loca y los inversores realmente obtuvieron lo que querían con el ETF de Bitcoin de ProShares (BITO) que se lanzó el 19 de octubre en medio de la demanda de la SEC contra Ripple.

Ahora, la razón por la que estos ETF son tan populares es que a) están aprobados por la SEC y, por lo tanto, no pueden estar sujetos a objeciones legales, b) la facilidad de comprar un ETF en comparación con una criptomoneda real, yc) debido a su políticas de devolución de impuestos. De hecho, Los ETF solo crean un hecho imponible cuando se venden.

Por lo tanto, según la duración del tiempo retenido, estos ETF reciben un tratamiento de ganancias de capital a largo plazo (si se mantienen durante más de un año) o un tratamiento de ganancias de capital a corto plazo (si se mantienen durante menos de un año).

Si la facilidad de compra y los beneficios fiscales entran en juego, entonces GBTC es igualmente importante gracias a su ventaja 401k. Sin embargo, GBTC no califica como ETF. Dado que se basa en la confianza, está calificada como empresa según la normativa. Esto da como resultado que GBTC tenga acciones limitadas. Y, sin embargo, con $ 37 mil millones en AUM, definitivamente es el vehículo de inversión respaldado por criptografía más grande del mercado.

Bitcoin AUM en escala de grises | Fuente: Escala de grises

Sin embargo, incluso la exageración de los ETF se ha reducido y todo el mercado de cifrado ha sido testigo de un noviembre de bajo rendimiento. En la primera semana del lanzamiento de BITO, los ETF generaron entradas por valor de casi $ 1.46 mil millones. Las cifras de la misma cayeron un 79% a $ 305 millones esta semana.

Entradas de ETF por semana que finaliza el 26 de noviembre | Fuente: CoinShares

Pero estos no lo son …

Los vehículos de inversión tradicionales han estado observando y apostando por las criptomonedas para impulsarse. Tesla, Square Inc. y la MicroStrategy más famosa han estado acumulando Bitcoin y otras altcoins para atraer inversores hacia sus tickers de acciones.

Y sorprendentemente, ha valido la pena. Todas estas empresas experimentaron un crecimiento asombroso este año. De hecho, en la actualidad, MicroStrategy es el más grande titular corporativo de Bitcoin en el mundo, adquiriendo 121,044 BTC en casi un año.

En cualquier caso, el mayor problema para las inversiones en criptografía no radica en lo que está frente a usted, sino en lo que no.

El verdadero propósito de las criptomonedas …

… fue la descentralización. Bitcoin fue creado con la noción de descentralizar la moneda y las mejoras en los últimos 13 años se han realizado para hacerla realidad. Y estas empresas basadas en criptografía, ETP y vehículos de inversión tradicionales que se basan en el bombo criptográfico son una prueba de que todavía estamos lejos de lograrlo.

Incluso hoy en día, cuando se impulsa la financiación descentralizada (DeFi), la gente sigue optando por rutas centralizadas. A pesar de la existencia de intercambios descentralizados (DEX), muchas personas todavía eligen intercambios centralizados (CEX).

La parte superior DEX en el mercado, PancakeSwap, actualmente maneja transacciones por valor de $ 4,3 mil millones todos los días. Por otro lado, el principal CEX, Binance, opera volúmenes comerciales de casi $ 29 mil millones en 24 horas.

Volumen de Binance en 24 horas al cierre de esta edición | Fuente: MonedaMercadoCap

La necesidad constante de opciones de inversión centralizadas representada por la demanda primordial de ETP y CEX es un testimonio de la psicología de la fe de larga data en los sistemas centralizados solo porque tienen un rostro.

Entonces, ¿cuál es la forma correcta?

Bueno, en mi opinión, no existe una «forma correcta». Cada opción de inversión viene con su propia bolsa de bendiciones y perdiciones. Las opciones tradicionales y relativamente «seguras» están sujetas a un crecimiento limitado, mientras que los criptoactivos pueden experimentar aumentos vertiginosos por valor de más del 100% en un solo día.

Pero luego, también pasan por liquidaciones repentinas, caídas en la demanda y una volatilidad excesiva que puede dañar sus propias inversiones.

Además, incluso si aumenta la fe en los sistemas descentralizados, las opciones centralizadas nunca serán obsoletas. Porque la gente siempre querrá un sistema visible en el que invertir su dinero. Es por eso que incluso la inversión a través de los bancos es la preferencia de algunas personas.

Por lo tanto, en pocas palabras, los que asumen riesgos pueden optar por las opciones tradicionales de inversión en criptomonedas, es decir, criptomonedas, NFT, empresas basadas en criptomonedas, etc.

Y los jugadores seguros que quieran sumergirse en las criptomonedas sin estar sujetos a riesgos excesivos pueden optar por inversiones criptográficas más seguras, como ETF, GBTC, empresas entusiasmadas con las criptomonedas, etc.

Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.