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Qué significa para la industria de las criptomonedas la multa de 4,5 millones de dólares impuesta a Coinbase por la FCA del Reino Unido
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Journalist
- La FCA multó a Coinbase con 4,5 millones de dólares por clientes de “alto riesgo”.
- La multa, una vez más, ha indicado la necesidad de una regulación clara de las criptomonedas.
En los últimos meses, las plataformas de intercambio de criptomonedas se han enfrentado a batallas legales que han dado lugar a enormes multas. La última firma que se ha enfrentado al largo brazo de la ley es Coinbase.
Según el informe, Coinbase recibió una multa de 4,5 millones de dólares del gobierno del Reino Unido.
La FCA multa a Coinbase con 4,5 millones de dólares
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido anunció una multa contra una subsidiaria del intercambio de criptomonedas Coinbase, CB Payments Limited (CBPL).
La FCA informó que la firma ha violado constantemente un requisito que obliga a las empresas a evitar trabajar con clientes de alto riesgo.
El informe de FCA explicó que las criptomonedas están asociadas con riesgos de lavado de dinero y que todas las empresas deberían tomarlo en serio.
“A pesar de las restricciones vigentes, CBPL incorporó y/o proporcionó servicios de dinero electrónico a 13.416 clientes de alto riesgo. Aproximadamente el 31 por ciento de estos clientes depositaron alrededor de 24,9 millones de dólares. Estos fondos se utilizaron para realizar retiros y luego ejecutar múltiples transacciones de criptoactivos a través de otras entidades de Coinbase Group, por un total de aproximadamente 226 millones de dólares estadounidenses”
Según la FCA, la firma acordó dejar de incorporar a muchos clientes de alto riesgo en 2020. A pesar de esto, la firma continuó brindando servicios de dinero electrónico a 13416 clientes de alto riesgo a través de otras entidades de Coinbase, por un total de $226 millones.
Coinbaserespondió a la multa con un comunicado oficial, reconociendo,
“Coinbase mantiene su compromiso de cumplir con los altos estándares de cumplimiento normativo, y esto implica colaborar con los reguladores en lo que respecta al cumplimiento normativo y otras áreas. Siempre estamos dispuestos a reconocer cuando fallamos y a realizar mejoras, que es lo que hemos hecho aquí”.
Falta de marcos regulatorios claros
La FCA utilizó la obsoleta regulación sobre lavado de dinero electrónico de 2011 para multar a Coinbase, después de más de una década de desarrollo en la esfera de las criptomonedas.
Esta multa indica la necesidad urgente de una regulación clara, ya que, como las criptomonedas no avanzan, la falta de marcos regulatorios está haciendo a la industria más daño que bien.
Fuente: Autoridad Europea de Valores y Mercados
Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.
