Tendencias de las criptomonedas para 2025: ¿Bitcoin surgirá como el nuevo ‘refugio seguro’?

• 2024 fue un año crucial para Bitcoin, y el mismo sentó las bases para abordar la volatilidad de 2025.
• Las monedas estables están surgiendo como el nuevo oro, liderando una revolución financiera a medida que crece la coalición antidólar.

El año 2024 fue un año de locura para las criptomonedas. La inflación se disparó, los mercados tradicionales se vieron sacudidos por el drama global y más personas comenzaron a considerar a las criptomonedas como su “plan B” financiero. 

El llamado “bombeo de Trump” le dio a Bitcoin la oportunidad de demostrar que es el oro digital, y no decepcionó. Ahora, mientras miramos hacia el 2025, el mundo de las criptomonedas contiene la respiración, preguntándose qué será lo próximo. La especulación es alta, pero lo que está en juego es aún mayor.

El mercado de criptomonedas sigue enredado en el hilo económico

No es casualidad: Bitcoin se disparó gracias a un crecimiento de tres dígitos en lo que va del año, alcanzando un máximo de 108.000 dólares en los gráficos, antes de retroceder hasta los 98.334 dólares en el momento de la publicación. De hecho, podría estar cerrando el año cuatro veces más fuerte que el oro.

¿Por qué? Cada cuatro años es un año alcista para Bitcoin, lo que genera un impulso que se prolonga en los años siguientes, impulsado por una combinación de factores internos y externos. Fiel a su estilo, BTC volvió a estar a la altura de su reputación.

Sin embargo, el mercado de criptomonedas sigue estando estrechamente vinculado a fuerzas externas. El sentimiento de los inversores sigue estando determinado en gran medida por las tendencias macroeconómicas, que dictan su «apetencia al riesgo», una realidad que se hizo aún más evidente a medida que el año se acercaba a su fin.

Cuando el FOMC adoptó una postura cautelosa sobre los datos económicos e insinuó una creciente volatilidad, el mercado de criptomonedas sufrió un duro golpe. En solo tres días, la capitalización de mercado cayó de un máximo histórico de 3,77 billones de dólares a 3,13 billones de dólares, una pronunciada caída del 17%.

Mientras tanto, el dólar estadounidense subió hasta alcanzar un máximo de tres años. El impacto no se limitó solo al bitcoin: las principales monedas, como el yen japonés, también sufrieron dificultades y alcanzaron un mínimo de cinco meses en los gráficos.

Es evidente que el anuncio de la Reserva Federal provocó un efecto dominó en los mercados globales, influyendo directa o indirectamente en la demanda de criptomonedas. Sin embargo, un análisis más profundo de las métricas reveló un cambio masivo en el comportamiento del mercado.

Bitcoin rompe con su tendencia habitual

En junio de 2022, la inflación pospandémica se disparó más del 9 %, con la subida de los tipos de interés por parte de la Reserva Federal y empujando al bitcoin hacia su ciclo más duro. En aquel momento, la criptomoneda se encontraba estancada entre los 20.000 y los 25.000 dólares en los gráficos. 

Sin embargo, la respuesta este año ha sido diferente. 

Fuente: Trading Economics

A pesar de que la inflación alcanzó un máximo anual del 3,5 % en marzo, impulsada por el aumento de los precios del petróleo, el bitcoin no se inmutó. En cambio, se disparó y registró un nuevo máximo histórico de 73.000 dólares. 

Lo que es aún más impresionante es cómo Bitcoin ha superado con creces a los activos tradicionales. Con un crecimiento hasta la fecha de casi el 140%, BTC ha  dejado atrás a otros índices importantes como el oro (+27%), el S&P 500 (+33%) y el NASDAQ (+33%).

En un año marcado por el aumento vertiginoso de los costos de los suministros de guerra, cadenas de suministro fracturadas, caos político y crecientes sanciones comerciales, Bitcoin se mantuvo firme.

Pero, ¿por qué es importante esto? En tiempos de presión económica, los inversores suelen alejarse de los activos “riesgosos”. El capital fluye hacia los bancos a medida que la gente busca seguridad en los ahorros y los mayores costos de endeudamiento reducen la liquidez, empujando a los inversores hacia los activos tradicionales con rendimientos garantizados.

Y, sin embargo, a pesar de los presupuestos familiares cada vez más ajustados y la incertidumbre general del mercado, Bitcoin emergió como un “refugio seguro”, haciendo honor a su reputación de “oro digital”. Esto marca un cambio fundamental para BTC y significa que 2025 podría ser un año de cambio radical.

Entonces, ¿es este el comienzo de algo nuevo?

Sin duda, el dominio de Bitcoin sobre los activos tradicionales, particularmente el oro (el refugio seguro por excelencia), ha preparado el escenario para una nueva era en la inversión global.

Con una administración pro-criptomonedas al mando y las reservas de Bitcoin ganando atención generalizada, la fortaleza de BTC parece destinada a perdurar. Sin embargo, el camino por delante está lejos de ser fácil.

La renovación de los aranceles chinos, los recortes de impuestos y un gasto gubernamental más ajustado podrían empujar a la Reserva Federal a mantener altas las tasas de interés, lo que supondría un desafío tanto para los mercados como para Bitcoin.

¿El factor determinante? La inflación. Si bien estas políticas apuntan a aumentar la dependencia interna, conllevan riesgos económicos que podrían repercutir en los mercados globales.

A medida que se desarrollen estos desafíos, la resiliencia de Bitcoin enfrentará un nuevo escrutinio y el dominio del dólar estadounidense penderá de un hilo. Claramente, los cambios que hemos visto este año están lejos de ser comunes. Han sido innovadores y han preparado el escenario para que Bitcoin enfrente la volatilidad que se avecina.

Mientras tanto, las monedas estables se están forjando su propio nicho. Tether (USDT), la mayor moneda estable vinculada al dólar, alcanzó una capitalización de mercado máxima histórica de 140 mil millones de dólares. 

En la práctica, también está desafiando a las monedas fiduciarias tradicionales. Un ejemplo :  en octubre de 2024, Tether permitió el transporte de 670.000 barriles de petróleo crudo de Oriente Medio por valor de 45 millones de dólares. 

Así, a medida que las monedas estables van ganando terreno como coberturas contra la inflación y alternativas a las monedas fiduciarias tradicionales, el movimiento antidólar se hace cada vez más fuerte. Esto podría marcar el comienzo de una nueva era financiera, en la que Bitcoin y las monedas estables liderarán el camino.

Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.