¿Cómo pueden los usuarios de cifrado prepararse para el próximo PlusToken o OneCoin?

Las criptomonedas, como cualquier otro activo financiero, han sido utilizadas por actores ilícitos como rescate. A lo largo de los años, ha habido múltiples estafas de cifrado y esquemas Ponzi que han logrado desviar una gran cantidad de criptos directamente de los usuarios, mientras que otros han atacado a terceros como intercambios con Ransomware o ataques DDoS.

Las estafas de suplantación de identidad también han surgido recientemente, con casos repetidos que llaman la atención sobre los perfiles falsos de personalidades prominentes en el espacio. De hecho, recientemente, un usuario de Twitter @FransZoveel alertado La directora ejecutiva de Binance U.S., Catherine Coley, sobre uno de esos incidentes, en el que los imitadores enviaban mensajes a las personas para que siguieran la cuenta falsa en un intento de atraerlos para que enviaran Bitcoin u otras monedas alternativas.

A pesar de que muchos como Coley y Binance's CZ llaman la atención de la comunidad sobre este tipo de estafas, la gente sigue enamorándose de ellas, especialmente en las plataformas de redes sociales. ¿Por qué es ese el caso? Bueno, tal vez tenga que ver con nuestra incapacidad para identificar cómo operan estas estafas.

Tienes una estafa

Investigar antes de invertir en un proyecto suele ser lo primero que se hace. Sin embargo, ¿qué pasa si el proyecto en el que está invirtiendo es nuevo? Ha habido varios casos en los que las personas han creado proyectos falsos o ICO y han lanzado sus propias monedas para estafar dinero a las personas.

Una de esas estafas prominentes fue PlusToken. Una estafa de $ 3 mil millones que apuntó al menos a 3 millones de víctimas, utilizó mezcladores, corredores OTC y más para lavar y retirar fondos. Sin embargo, según un reciente actualizar, los 27 sospechosos que se cree que son responsables del funcionamiento del PlusToken Ponzi han sido arrestados por la policía china.

Si bien pueden haber sido arrestados, el manto de sus crímenes continúa. Los estafadores utilizaron la promesa de ganancias rápidas para aprovecharse de usuarios crédulos, un truco bien versado en el libro de jugadas de un estafador. Y aunque a lo largo de los años las leyes y regulaciones se han endurecido, muchos continúan siendo víctimas de esquemas de enriquecimiento rápido.

De hecho, en 2019, las estafas constituían la mayoría de los delitos relacionados con las criptomonedas, lo que representaba la friolera de $ 8,6 mil millones en transacciones. Además, si no fuera por solo tres esquemas Ponzi a gran escala separados, el crimen representaría solo el 0.46% de toda la actividad de criptomonedas.

Fuente: Chainalysis

Según datos proporcionada por Chainalysis, la transferencia promedio a los esquemas Ponzi valía $ 1,676 en criptomonedas. Esto fue posible ya que los estafadores prometieron retornos masivos y descomunales a cualquiera que invirtiera en sus empresas falsas. Estos estafadores Ponzi también crearon sitios web sofisticados y realizaron agresivas campañas de marketing para atraer inversores.

Otra sofisticada estafa criptográfica fue OneCoin. El esquema Ponzi recaudó una enorme suma de $ 4 mil millones de personas de todo el mundo, pero su creadora Ruja Ignatova aún permanece en libertad, a pesar de que su hermano Konstantin Ignaov se declaró culpable de varios cargos, incluido el lavado de dinero y el fraude en noviembre de 2019, según informes.

Otro miembro del culto OneCoin fue recientemente declarado culpable de promover la estafa. De acuerdo a informes, Fok Fook Seng fue multado con S $ 100,000 por comercializar OneCoin entre enero de 2016 y junio de 2017. Seng también fue acusado de regreso en abril de 2019 bajo la Ley [Prohibición] de Comercialización Multinivel y Venta de Pirámides.

La identificación es la clave

Ahora que sabemos qué eran OneCoin y PlusToken, surge la pregunta: ¿cómo es que la gente no los veía por lo que eran antes? Más importante aún, ¿se pueden identificar estafas como estas en el futuro para evitar que personas crédulos vuelvan a ser víctimas?

Bueno, cuando existía la estafa de PlusToken, muchos miembros de la industria habían expresado su preocupación por su marketing agresivo y sus promesas "demasiado buenas para ser verdad". Sin embargo, no se hizo mucho para resaltar estos temas de manera objetiva. Después de todo, el espacio está lleno de gente que paga sus propios proyectos mientras critica a los demás. ¿Por qué tomarlo en serio si la gente estuviera planteando preguntas sobre un proyecto emergente que prometía al mundo?

Lo que es clave aquí es que los usuarios deben comprender que no hay dinero gratis en el mundo y ningún esquema puede "garantizar" la apreciación de las inversiones.

Aparte de eso, muchos inversores también han sugerido que los usuarios primero verifiquen el locus standi o el lugar de la posición de la institución donde se está invirtiendo. También deberían seguir adelante y preguntar a la institución sobre el futuro de las inversiones mientras aclaran las reglas de reembolso. Si bien ningún negocio puede asegurar retornos, uno puede identificar a Ponzis mirando esquemas que prometen lo mismo en un intento por generar confianza y atraer más clientes, con sospecha.

Leyes y regulaciones criptográficas

El ritmo con el que se están gestando las criptoregulaciones en países como Japón y Suiza es encomiable. Sin embargo, la mayoría todavía está luchando por entenderlo.

Si bien las leyes y regulaciones toman tiempo, las implicaciones de protección al consumidor de estafas como PlusToken y OneCoin continúan siendo más importantes que nunca. Hasta que estas regulaciones estén a la altura y las agencias tengan los recursos para investigar cualquier irregularidad, los usuarios deben ser lo suficientemente inteligentes como para estar en guardia contra tales esquemas.

Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.