El 74% de bitcoin movido a cambio de txns representa un riesgo de lavado de dinero

En los ultimos años, CRIPTOMONEDAS Han generado mucho interés de los inversores institucionales. Con más regulaciones en torno al mercado de activos digitales, el cifrado se ha vuelto bastante convencional. Sin embargo, como la mayoría de las economías trabajan con activos digitales, también ha habido un impulso para fortalecer las regulaciones para que las criptomonedas no se conviertan en un refugio seguro para el lavado de dinero y otras actividades ilícitas. Las recientes regulaciones de AML y el FAFT Las directrices estaban destinadas a fortalecer las leyes que se ocupan de la criptografía.

Sin embargo, a medida que los activos digitales ganan fuerza en el mundo de las finanzas, las instituciones financieras tradicionales como los bancos ahora están bajo el escáner cuando se trata de usuarios de criptografía e intercambios que tratan con activos virtuales. Un reciente reporte por Ciphertrace analizó cómo es probable que las regulaciones de activos virtuales afecten a los bancos. El informe señaló que el 57% de estos proveedores de servicios de activos virtuales [VASP] tenían procesos KYC débiles o porosos. Según el informe, esto representa una amenaza mayor, ya que el KYC débil puede llevar a que los malos actores puedan lavar activos virtuales a través de intercambios que operan como rampas de salida fiduciarias.

Sin embargo, no está claro si los principales bancos están dispuestos o dispuestos a manejar la exposición a los activos criptográficos y, simultáneamente, garantizar que no ocurra actividad ilícita dentro del espacio. A pesar de que la adopción de criptomonedas ha aumentado sustancialmente a lo largo de los años, los bancos convencionales aún tienen reservas contra los usuarios y las transacciones de criptografía. En el pasado reciente, Bank of America había citado inquietudes y evitó que los clientes usaran sus tarjetas de débito para comprar criptomonedas. Sin embargo, a principios de año, la 5ta Directiva contra el lavado de dinero o AMLD5 señaló que los bancos no pueden negar el servicio a los sectores y deben analizar la criptografía caso por caso.

Según los datos proporcionados por Ciphertrace, casi el 74% del bitcoin movido en transacciones de intercambio a intercambio se transfirió a través de la frontera y representa un riesgo significativo para el lavado de dinero. Teniendo en cuenta este escenario, el GAFI señaló:

“Los usuarios ilícitos de activos de virtula [VA], por ejemplo, pueden aprovechar el alcance global y la velocidad de transacción que brindan los VA, así como la inadecuada regulación o supervisión de las actividades y proveedores financieros de VA en todas las jurisdicciones, lo que crea una incompatibilidad legal y campo de juego regulatorio en el ecosistema VA ”.

Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.