Estados Unidos, bancos minoristas con sede en Europa plagados de cripto-MSB ilícitos

Una de las mayores preocupaciones para los gobiernos y los inversores tradicionales de todo el mundo con respecto a CRIPTOMONEDAS Es la idea errónea popular de que estos tienen el potencial de facilitar a los malos actores. Un reciente reporte por CipherTrace Labs descubrió que las personas operan negocios ilícitos de servicios de dinero criptográfico (MSB) en 8 de cada 10 bancos minoristas de EE. UU., mientras que en Europa, alrededor del 50% de todos los bancos minoristas enfrentan este problema. Sin embargo, esto puede empeorar mucho pronto. Según los informes, estos MSB usan sus cuentas bancarias corporativas como un conducto para aceptar pagos en efectivo a cambio de criptografía y facilitar el comercio ilegal de fiat y criptografía.

Según el informe de CipherTrace Labs mencionado anteriormente, "los delincuentes y los terroristas eligen esta técnica porque los depósitos directos y las grandes sumas de dinero que entran y salen de las cuentas bancarias de los negocios, a diferencia de las cuentas personales, tienen menos probabilidades de provocar alertas de fraude o informes de actividades sospechosas ( SAR) en instituciones financieras. "

La falta de regulaciones, junto con la ausencia de una infraestructura robusta, asegura que las pautas contra el lavado de dinero no se sigan al pie de la letra y los procesos de KYC laxos también representan una amenaza significativa. El informe también destacó cómo el año anterior vio un rápido aumento en los mercados P2P. El hecho de que tales operaciones estén habilitadas bajo instituciones financieras que cumplen con la ley plantea una amenaza sustancial para los bancos con respecto a las regulaciones ALD vigentes.

A principios de 2020, la UE tenía liberado la quinta iteración de la Directiva contra el lavado de dinero (5AMLD) en un esfuerzo renovado para garantizar una mayor transparencia y reducir la posibilidad de financiación del terrorismo a través de canales financieros. Esta directiva también trajo los servicios de cifrado y fiat a los intercambios de cifrado a su vista reguladora.

En comparación con los EE. UU., El estudio afirmó que en Europa un porcentaje menor de bancos terminó albergando tales actividades ilícitas. Sin embargo, eso también podría cambiar pronto. El informe afirmaba que "en el caso de Europa, la investigación de CipherTrace Labs reveló que solo 5 de los 10 principales bancos albergaban MSB ilícitos. Si bien esta tendencia puede parecer menos frecuente en la UE que en los EE. UU., Es importante tener en cuenta que, con el advenimiento del 5AMLD, gran parte de la UE recién ahora está comenzando a regular los intercambios de criptomonedas ".

Para Europa, el informe predijo que "los bancos europeos pueden ver un aumento en las MSB criptográficas ilícitas que operan clandestinamente en sus redes de pago a medida que más intercambios cumplan con 5AMLD".

Si bien en el año 2019 se percibió a los bancos en todo el mundo cerca de $ 6.2 mil millones por no cumplir con las normas AML, la introducción de regulaciones adecuadas y el cumplimiento de las directivas AML pueden ayudar significativamente en un esfuerzo por no permitir que el historial de 2019 se repita. Según el informe, se reportaron pérdidas por valor de la friolera de $ 4.5 mil millones como resultado de hacks de intercambio, fraude y robos.

Si bien estos números una vez más refuerzan la narrativa popular basada en el miedo y la sospecha con respecto a la industria de las criptomonedas, también es importante tener en cuenta que un reciente Chainalisis El informe destacó que las transacciones ilícitas solo ascendieron a alrededor del 1.1% del total de transacciones a través de criptomonedas durante el año pasado.

Ex analista de la CIA y estratega jefe de Criptomoneda Estrategias ALD en un reciente entrevista También había abogado por regulaciones que no reprimen la innovación. Él dijo,

"El gobierno tiene un papel en términos de negocios y finanzas, y si quieres crear algo diferente y nuevo que vaya en contra de eso, tienes que descubrir cómo lo vas a reconciliar".