FINMA de Suiza introduce regulaciones que reconocen los crecientes casos de lavado de dinero criptográfico

De Suiza La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA) anunció el 7 de febrero una nueva ordenanza simplificada, una que modifica las ordenanzas y circulares actuales, al tiempo que elimina tres circulares. Su objetivo es aprobar nuevas reglas que impacten la regulación de las criptomonedas en el país.

La nueva Ley de servicios financieros FinSA y la Ley de instituciones financieras FinIA se implementaron el 1 de enero de 2020. Estas leyes se anunciaron junto con la ejecución de la Ordenanza de servicios financieros (FinSO), la Ordenanza de instituciones financieras (FinIO) y la Ordenanza de organizaciones de supervisión (SOO) aprobada el Consejo Federal, según un prensa anuncio publicado por FINMA.

El anuncio agregado,

“Estas leyes obligan a FINMA a aprobar una serie de disposiciones de implementación relacionadas con temas seleccionados, principalmente técnicos. Como resultado, FINMA ha creado una nueva Ordenanza de Instituciones Financieras (FinIO-FINMA), así como enmiendas a las ordenanzas y circulares actuales de FINMA. FINMA llevará a cabo una consulta pública sobre las nuevas regulaciones hasta el 9 de abril de 2020 ".

FINMA modificará las ordenanzas y circulares actuales y abolirá tres circulares redundantes.

El organismo regulador también busca modificar los valores umbral de identificación del cliente en su Ordenanza contra el lavado de dinero (AMLO-FINMA) para las transacciones de intercambio en criptomonedas. El número de casos relacionados con el lavado de dinero ha ido en aumento últimamente y a través de estas medidas, FINMA "está implementando los estándares internacionales aprobados a mediados de 2019 y reconociendo los mayores riesgos de lavado de dinero en esta área".

La última regulación de FINMA es un desarrollo interesante pero esperado, ya que esto ocurre solo meses después de que la agencia notó un aumento en los riesgos de lavado de dinero asociados con blockchain y crypto. El informe del Monitor de riesgos 2019 de FINMA tenía dijo,

"Además de estos riesgos tradicionales de lavado de dinero, la industria financiera también enfrenta nuevos riesgos en el área de la tecnología blockchain y las criptoactivos que están atrayendo un creciente interés de los clientes".

El informe, si bien destaca los beneficios de blockchain, también tenía célebre que atraía a aquellos que buscaban lavar dinero y financiar actividades terroristas.

Recientemente, Zurich La policía había arrestado a tres personas por supuestos esquemas de lavado de dinero que involucraban criptomonedas. Según los informes, los investigadores confiscaron millones junto con un caché de activos de lujo. Los activos de lujo incluyen "ocho autos de lujo, escrituras congeladas de tres propiedades y varios millones de francos suizos en cuentas bancarias", según un reporte.