Israel promulga nuevas reglas de cifrado para combatir el lavado de activos y las actividades de financiación del terrorismo

Israel ha tenido dificultades para aceptar el crecimiento de la industria de la cadena de bloques y las criptomonedas, con muchas regulaciones onerosas que mantienen a las empresas en el limbo. La nación ya cuenta con estrictas regulaciones fiscales y contra el lavado de dinero a las que están sujetos las empresas de cifrado y los inversores. Ahora, el país ha introducido un nuevo conjunto de regulaciones sobre criptomonedas para combatir el financiamiento del terrorismo.

Según local informes, La Autoridad de Israel para Combatir el Financiamiento del Terrorismo y el Lavado de Dinero ha aumentado la supervisión regulatoria no solo sobre las criptomonedas, sino también sobre las empresas de tecnología financiera y los proveedores de crédito. El director del organismo de control, Shlomit Wegman, cree que estas nuevas reglas serán útiles para combatir sistemáticamente el uso delictivo de activos digitales y, al mismo tiempo, brindarles más apoyo y legitimidad para fines legales.

¿Represión de la financiación del terrorismo?

De acuerdo con las reglas de viaje criptográfico del Grupo de Acción Financiera Internacional (Financial Action Task Force), Israel ha promulgado un conjunto de leyes, conocidas como la Ordenanza de Prohibición de Lavado de Dinero. Esto requiere que las empresas de activos digitales obtengan licencias del gobierno. Además, las entidades deberán llevar a cabo un procedimiento de conocer a su cliente (KYC) y cumplir con los requisitos de presentación de informes relacionados con su negocio. También se espera que implementen un sistema que rastree y registre todos los aspectos de cada transacción digital.

Los bancos también deberán formar políticas ordenadas para acomodar las transferencias de criptomonedas realizadas por entidades autorizadas que cumplan con los estándares regulatorios. Esto permitirá al país no solo combatir el lavado de dinero, sino también inculcar la fe en los inversores sobre los productos financieros digitales, según Wegman, quien dijo:

«La aplicación de las regulaciones constituye un progreso real para la economía israelí, la industria Fintech y para mejorar la competencia financiera».

Las reglas del GAFI para el espacio de las criptomonedas fueron actualizado la semana pasada para endurecer las pautas que rodean el uso ilícito de fondos en criptomonedas. También hizo sonar una alarma al afirmar que la falta de regulación podría empujar a la industria a un mercado negro para el lavado de dinero.

Incluso mientras más países continúan adoptando estos estándares, muchos gobiernos siguen siendo escépticos de la industria debido a estas razones. Recientemente, en una reunión sobre la regulación de las criptomonedas, el primer ministro indio Narendra Modi prevenido que un mercado de cifrado no regulado podría conducir al «blanqueo de capitales y financiación del terrorismo».

Aunque el uso delictivo de las criptomonedas sigue siendo una preocupación para muchos, un reporte por Coinbase señaló que los riesgos podrían describirse como exagerados en el mejor de los casos. El informe encontró que si bien solo el 1% de todas las transacciones de criptomonedas estaban relacionadas con actividades ilícitas, el financiamiento del terrorismo representaba menos del 0.05% de todo el volumen ilícito.

Sin embargo, el mismo informe también encontró que en los últimos años, la organización terrorista palestina Hamas ha recaudado la mayor cantidad de fondos utilizando criptomonedas de todas las transacciones de financiamiento del terrorismo. La organización también solicita abiertamente donaciones de Bitcoin en su sitio web y canales de Telegram. Además, el informe encontró que el conflicto geopolítico intensificado con Israel generalmente se correlaciona con una mayor actividad de criptomonedas por parte del grupo.

Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.