La regla de viaje del GAFI: ¿a qué costo?

Con respecto a la supervisión reguladora, el criptomoneda El mercado ha progresado bastante en los últimos años. El trabajo del Grupo de Acción Financiera (GAFI) es un ejemplo notable, ya que el GAFI presentó la Regla de viaje hace más de un año. Recientemente concluyó su tercera reunión para revisar el progreso realizado con respecto a la implementación de la nueva guía ALD (antilavado de dinero) para los activos digitales. Sin embargo, al contrario de lo que las instituciones podrían esperar, cuando se trata de implementar la regla de viaje del GAFI, puede haber riesgos y compensaciones que deben hacerse.

Durante un reciente Interacción, Caitlin Long, fundadora y directora ejecutiva de Avanti Financial Group, elaboró ​​sobre las pautas del GAFI y las posibles compensaciones en términos de privacidad para los usuarios finales una vez que el proceso KYC está en pleno apogeo. Long afirmó que no hay procesos de cifrado lo suficientemente avanzados que puedan ayudar a las entidades cuando recopilan y transfieren datos de usuarios como parte de las regulaciones de AML. Señaló que en tal escenario, la privacidad del usuario probablemente sea un gran riesgo.

“La industria está atascada en este momento, tratando de descubrir cuál es el método de cifrado correcto para compartir esos datos. Toda la regla de viaje, como una cuestión de política, me pone nervioso porque los datos en movimiento son menos seguros que los datos en reposo ".

Sin embargo, estos desafíos no son exclusivos del mercado de criptomonedas, ya que las instituciones financieras tradicionales han tenido que cumplir durante mucho tiempo dichas regulaciones. Largo resaltado,

"Este no es un problema exclusivo de la industria de la criptografía. Cada proceso de KYC para cada banco es diferente y es una frustración, incluso para los fondos mutuos más grandes y conocidos: tienen el mismo problema que un individuo ".

Fuente: CipherTrace

Curiosamente, un CipherTrace reciente reporte había subrayado que con respecto a la implementación de las regulaciones ALD, 32 jurisdicciones informaron tener regulaciones ALD / CFT existentes para VASP, mientras que 13 jurisdicciones informaron tener regulaciones en desarrollo.

El hecho de que los intercambios y los usuarios estén dispersos por todo el mundo significa que implementar un proceso normativo y de cumplimiento estandarizado en varias jurisdicciones probablemente sea un desafío. Long agregó que Estados Unidos tiene una ventaja cuando se trata de hacer cumplir indirectamente tales regulaciones debido a su dominio financiero, calificándolo de poder de facto.

“El acceso al sistema bancario de los Estados Unidos es el rey. Incluso si EE. UU. No tiene el control del GAFI y, por lo tanto, si lo implementará, entonces efectivamente el resto del mundo para tener acceso al sistema financiero de EE. UU. También debe implementarlo ".

A medida que el espacio de activos digitales ve más interés por parte de los círculos tradicionales, es probable que las regulaciones entren en escena. Long concluyó argumentando que tal equilibrio entre el interés minorista y el interés institucional puede ayudar a que las criptomonedas maduren, agregando que la criptografía como clase de activos es algo que los inversores institucionales deberían considerar.

Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.