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Bitcoin [BTC]: tecnología Blockchain podría propagar el lavado de dinero en Suiza

Adriana Echánove Laborde

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Suiza ha sido el hogar de varios proyectos de criptomonedas debido a su postura amigable hacia ellas y su tecnología subyacente, Blockchain. Sin embargo, como era de esperarse, los reguladores financieros del país han advertido, en su informe de 2019 sobre monitoreo de riesgos, que Blockchain y los menores márgenes de ganancia del banco presentan un riesgo, puesto que Suiza está “particularmente expuesta” al lavado de dinero, ya que desde hace mucho ha sido como un imán para las personas ricas.

El documento continuó:

“Además de estos riesgos tradicionales de lavado de dinero, la industria financiera también enfrenta otros nuevos en el área de la tecnología Blockchain y los criptoactivos, que están atrayendo un creciente interés de los clientes”.

El informe señaló que, aunque Blockchain promete eficiencia a los bancos, sus otras características, como el anonimato y las velocidades de transacción, llaman a los lavadores de dinero, y otros, que buscan financiar actividades terroristas. 

Se agregó que los márgenes de presión pueden generar que los bancos incorporen nuevos clientes con un atractivo financiero, sin importar que provengan de países emergentes con “riesgos fuertes”.

¿Qué dice Finma?

Según otros informes, Finma había investigado previamente a numerosos bancos suizos por persuadir a clientes involucrados en escándalos, sin llevar a cabo el cumplimiento necesario y el trabajo de debida diligencia para asegurarse de que no estaban depositando dinero sucio.

Recientemente, la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (FINMA) solicitó la convergencia de supervisión en la regulación de los criptoactivos en toda Europa, después de analizar las taxonomías de las criptomonedas y los enfoques regulatorios en 11 jurisdicciones europeas. 

Se señaló que surgió la necesidad de convergencia debido a la insuficiente armonización entre los reguladores. Es interesante, pues este paso apoyaría a la innovación y brindaría la oportunidad de promover los objetivos establecidos por la Unión Europea para crear la Capital Markets Union (CMU) y Digital Single Market (DSM).

Tampoco hay que olvidar los planes del Banco Central de Europa (BCE) para sacar una Moneda Digital de Banco Central (CBDC), pero aún se encuentra investigando los beneficios y costos asociados con la misma. Tras este anuncio, el Primer Vicegobernador francés, Denis Beau, expresó su apoyo para construir un sistema basado en la tecnología Blockchain.

Con todo lo anterior, parece que la UE parece decidida a privatizar el uso de Blockchain en el país para obtener mayores y mejores beneficios financieros. ¿Extraño? Para nada. La misma historia que ya conocemos.

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Adriana es una de las redactoras de AMBCrypto en español, pero también tiene experiencia como editora, traductora y correctora de estilo en diversas editoriales y medios de la Ciudad de México. Ella se graduó en Literatura y Creación Literaria, aunque siempre se ha interesado por la tecnología, los gadgets y los animales.