Por qué el banco central de Australia no está comprando el caso de política pública para el lanzamiento de CBDC

En un publicado recientemente informe, El comité de Tecnología y Finanzas del Senado de Australia formuló varias recomendaciones para el gobierno sobre la cuestión de los contratos inteligentes, los estándares de datos y la Hoja de ruta nacional de Blockchain. El comité también abogó por la creación de un registro de tierras nacional basado en blockchain.

Sin embargo, eso no fue todo. A la luz del creciente enfoque internacional en la posible emisión de monedas digitales del banco central (CBDC) y acuerdos globales de monedas estables, el comité también destacó las "implicaciones regulatorias" de las CBDC.

El bufete de abogados australiano Piper Alderman, por ejemplo, instó al gobierno a ir más allá de una CBDC mayorista, y agregó que Australia estaría en una mejor posición para asegurar el dólar australiano dentro del espacio de la moneda digital y también para obtener una mejor comprensión de los desafíos jurisdiccionales y oportunidades, si lo hiciera.

Según Joni Pirovich, Asesor Especial, Impuestos, Blockchain y Activos Digitales en Mills Oakley, las CBDC ayudarían a simplificar los impuestos, reducir la burocracia para las empresas y hacer que Australia sea más competitiva. Ella añadió,

"Nuestro gobierno será más caro de administrar que los gobiernos de otros países si no invertimos en el diseño y lanzamiento de nuestra propia infraestructura basada en blockchain y CBDC junto con otra infraestructura digital nacional crítica".

Mills Oakley también ha pedido al gobierno, junto con el Banco de la Reserva de Australia (RBA), que libere una moneda digital del banco central minorista con la que las nuevas empresas y las empresas existentes puedan experimentar. También instó al gobierno a aprobar ciertos proyectos basados ​​en blockchain y realizar investigaciones.

Tomando nota de los argumentos para la emisión de una CBDC, el RBA, por otro lado, opina que aún no se ha establecido el caso de política pública para el lanzamiento de CBDC para uso general en Australia.

El RBA subrayó la importancia de distinguir entre un CBDC minorista, "que sería como una versión digital de efectivo", y un CBDC mayorista "que sería accesible solo para una gama más limitada de participantes del mercado mayorista y / o restringido para su uso en sistemas especializados de pago y liquidación ”.

Añadió,

“El lanzamiento de una CBDC sería un proyecto importante de varios años para el Banco que sería 'costoso en términos financieros y bastante riesgoso desde una perspectiva financiera y tecnológica'.

De hecho, Anthony Richards, Jefe del Departamento de Política de Pagos de RBA, le dijo al comité que su plan estratégico recientemente publicado incluía un compromiso para evaluar el caso de una CBDC y explorar el posible uso de tokens de liquidación al por mayor.

El RBA considera que es más probable que surja un caso para una moneda digital mayorista del banco central, en lugar de una minorista. El RBA indicó que continuaría considerando el caso de una CBDC minorista, incluida la investigación de las condiciones futuras en las que podría surgir la demanda de una CBDC. También afirmó que está siguiendo de cerca las experiencias de algunas otras jurisdicciones que están considerando proyectos de CBDC minoristas.

El RBA ha estado investigando las implicaciones tecnológicas y políticas de un CBDC mayorista. Al señalar que el caso de una CBDC mayorista "sigue siendo una cuestión abierta", destacó una serie de beneficios potenciales, incluidas mejoras en la velocidad, los costos y la solidez de los pagos, al tiempo que reducía el riesgo de liquidación en ciertas transacciones.

Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.