Revisión de junio de la Regla de Viaje del GAFI: ¿Qué esperar para Bitcoin, monedas de privacidad?

El Grupo de Acción Financiera (GAFI) salió con el ‘Regla de viaje‘En junio de 2019, después de lo cual muchos intercambios de criptomonedas comenzaron a salir de la lista monedas de privacidad. Con menos de un mes para la revisión, uno no puede evitar preguntarse sobre la difícil situación de las monedas de privacidad si y cuando más países comienzan a implementar la regla.

Por el camino de la memoria

El perro guardián mundial del lavado de dinero Anunciado la Regla de viaje en junio de 2019, una regla que requería intercambios de criptomonedas para recolectar y transferir información del cliente; la información siendo el nombre del originador, número de cuenta, ubicación, así como el nombre y número de cuenta del beneficiario.

Como se ve en el cuadro adjunto, muchas de las monedas de privacidad del mercado vieron una caída masiva en el precio solo unas semanas después de que el GAFI emitió la regla. De hecho, el movimiento de alts como Guión, Moneroy ZEC en las semanas posteriores fue contrario a su movimiento en mayo.

Aquí, también debe tenerse en cuenta que Bitcoin el valor también cayó; Sin embargo, no tanto como otras monedas de privacidad. La caída de los precios fue la razón inmediata que precipitó muchos intercambios de criptomonedas para eliminar las monedas de privacidad. Corea del Sur OKEx fue uno de los primeros en eliminar a Monero, Dash, Zcash, Horizen y Super Bitcoin, todo de una vez, ya que no pudieron implementar las directrices del GAFI.

Sin embargo, no se detiene allí. No todos están contentos con la regla de viaje del GAFI.

Una comunidad dividida

Si lo observamos, la regla de viaje creó una división dentro del sistema criptográfico. Mientras que algunos en la comunidad vieron esta regla como un requisito de larga data, muchos otros estaban / están muertos contra ella, llamando es "un movimiento equivocado", ya que desafía el concepto mismo de las criptomonedas: "anonimato".

Por otro lado, esta naturaleza muy descentralizada ha molestado a los bancos centrales y los gobiernos desde el primer día. Por lo tanto, técnicamente, los gobiernos nacionales deben estar más que dispuestos a cumplir con la regla de viaje.

Sin embargo, para bien o para mal, la guía del GAFI ha empujado a los países a pensar en las regulaciones de criptomonedas, como los Estados Unidos, por ejemplo. Criptointercambios y usuarios en el NOSOTROS He estado instando a las cripto-regulaciones claras durante mucho tiempo. Sorprendentemente, EE. UU. También fue uno de los primeros países en implementar la Regla de Viaje del GAFI, y el país ya es uno de los pocos en tener algún tipo de marco regulatorio.

Aparte de los EE. UU., Singapur, Corea del Sur, Japóny Suiza todos han implementado la regla de viaje del GAFI. Sin embargo, es importante tener en cuenta el entorno criptográfico. en estos países, mientras hablamos de regulaciones.

Suiza fue uno de los primeros países en mostrar una actitud positiva hacia Bitcoin. Desde la evaluación de 2016 realizada por el GAFI, Suiza ha tomado numerosas medidas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Por lo tanto, el país que implementa la regla de viaje del GAFI no es muy sorprendente.

Lo mismo ocurre con Corea del Sur también. El país recientemente legalizó el criptocomercio en el país; por lo tanto, Corea del Sur que se atiene a la guía del GAFI para regular el espacio se explica por sí mismo.

No es una regla de "debe y debe" cumplir con la guía del GAFI

Aunque la guía publicada en junio del año pasado señala que los países que no cumplan con la regla estarían en la lista negra, muchos de ellos, incluido el abogado criptográfico Jake Chervinsky, opinan que este podría no ser el caso en realidad. Chervinsky dijo,

"Los países miembros pueden adoptar todos, algunos o ninguno de los GAFI recomendaciones Básicamente no hay repercusiones por no adoptar (o violar) las recomendaciones del GAFI ".

Curiosamente, hay otro sector importante que podría ver cambios significativos después de la implementación de la guía del GAFI: los mercados Darknet.

¿Podrían finalmente las monedas de privacidad tomar la delantera en la web oscura?

Por el momento, Bitcoin, aunque no es una moneda centrada en la privacidad, es la moneda más demandada cuando se trata de web oscura. Entonces, mientras Bitcoin todavía domina En el mercado de la red oscura, ¿podrían los usuarios estar más inclinados a usar monedas de privacidad en la red oscura, especialmente si la implementación de los intercambios de la regla de viaje y el cumplimiento de otras regulaciones dificultan que los usuarios usen Bitcoin?

Como Bitcoin no es una moneda centrada en la privacidad, los intercambios podrían no eliminarla de la lista (seamos sinceros: ¿quién en su sano juicio incluso trataría de eliminar Bitcoin?). Por lo tanto, los intercambios podrían tener que terminar dando registros de transacciones. Ahora, esto dificulta el uso de la moneda en la web oscura. Las monedas de privacidad pueden recibir mucha tracción debido a esto. Sin embargo, ahora que cada vez más intercambios eliminan las monedas de privacidad, ¿cuál podría ser el futuro del uso de criptomonedas en los mercados de la red oscura? Supongo que tendremos que esperar y ver cómo van a salir las cosas al final.

Dicho esto, algunas personas en la industria creen que las monedas de privacidad podrían no correr tanto riesgo.

Reuben Yap, Director de Operaciones de Zcoin, opinó que las monedas de privacidad enfrentarían las mismas pruebas que cualquier otra criptomoneda y que las monedas de privacidad no tenían riesgos adicionales, en comparación con otras criptomonedas. Él fijado,

"Si una moneda tiene características de privacidad o no, esto no afectar su cumplimiento con la Regla de viaje ya que un VASP siempre puede dar información de sus transacciones con otros VASP ya que ya tiene identidad del cliente y KYC ".

¿La revisión sucederá en junio de 2020?

El experto en cripto-regulaciones, Siân Jones, no parece pensar positivamente sobre eso. Durante un panel de discusión En cuanto a las pautas de cifrado del GAFI recientemente, Jones opinó que la implementación podría llevar años. En sus palabras

"La fecha límite, como a veces se pasa, es un poco un mito en un nivel. Es un requisito que entró en juego desde el año 2019 (…) Pero sin duda habrá algunos problemas crecientes a medida que los países implementen una gama más amplia de requisitos del GAFI y apliquen la regla de viaje a los VASP ”.

Poniendo las cosas en perspectiva, la implementación de la Regla de Viaje del GAFI plantea riesgos para el futuro de las monedas de privacidad. Sin embargo, ahora que se están planteando preguntas sobre la revisión que tendrá lugar el próximo mes, que, por cierto, solo se pueden impulsar con el inicio de COVID-19, es seguro decir que las monedas de privacidad y sus desarrolladores pueden tomarse un momento, sentarse y relajarse por el momento.